KYC 审核资料填写指南

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今天要谈的KYC审核
对方想以大陆及香港两家公司注册 2 个欧洲站账户，但两家公司的法人均为该学员。很明显，这样是行不通的，原因就在于欧洲站的这个 KYC 审核。审核中会因为账户关联而无法获得通过。这种情况或许不是他一个人会遇到的，所以今天咱就来好好说说这个 KYC 审核。
一、 什么是 KYC 审核
KYC，是 Know Your Customer 的缩写，译成中文就是“了解你的客户”。所谓的KYC 政策本是指对账户持有人的强化审查，要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际受益人，还要求对客户的身份、常住地址进行充分了解等。KYC 政策是反洗钱预防腐败的基础。而亚马逊的 KYC 审核是根据欧洲有关监管机构的要求，亚马逊有义务对在欧洲平台（包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等）上开店的卖家进行的身份审核。
二、亚马逊 KYC 审核相关规定
卖家只有在亚马逊欧洲验证团队审核通过之后，才能在欧洲平台进行销售。所以要求卖家在注册时或注册后通过卖家后台，如实填写有关信息并按照要求上传所需文件。文件要求为原件的完整高清彩色照片扫描件，确保真实，严禁盗图。

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三、KYC 审核哪些资料及上传要求
1、公司注册证明
大陆公司：公司营业执照正本/副本扫描件
香港公司：公司注册证明书+商业登记条例（两个文件需合并成一个 PDF 文档）
2、公司账单
水、电、燃气费账单、固定电话账单、网络费用账单、公司银行对账单、税务及社保缴费账单，房租发票（不接受私人房东）等。
账单要求：费用产生日期和开票日期都需在最近的 90 天以内，正规机构出具，需印有公司名称和详细地址，公司名称需与公司注册证明文件上的名称保持一致，地址需为公司实际运营地址。
需注意的是，使用大陆公司注册欧洲站的卖家无需提供此账单，但使用香港、台湾公司注册的卖家需提供，如卖家实际运营地址在内地，账单上的地址也应是卖家的内地实际运营地址。
3、银行账单
公司对公银行账户有效期在一年以内的开户许可证或对公银行对账单。
账单要求：1）有公司名，和公司注册证明文件上的公司名一致。
2）要有清晰可见的银行名称或 LOGO
3）必须有在该行开户的银行账户（可与添加的亚马逊收款账户不一致）。
4）账单开具日期需在 6 个月以内任一时段的银行流水均可（若有开户许可证发证日期需在 12 个月以内）
5）如需保密，可自行遮蔽流水往来记录。
4、主要联系人证件
护照：如无护照，可提供户口本本人页和身份证正反面
卖家根据后台选择的证件类型来准备相应证件。如果提供的是户口本本人页+身份证正反面，身份证正反面图片文件合成一个 PDF 文档。户口本本人页另外单独准备一个文件。
主要联系人是指代表公司操作该亚马逊卖家账户的人，可以是公司法人/股东，也可以是公司员工等。如果是公司员工，亚马逊会要求提供授权书。

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5、公司受益人证件
护照：如无护照，可提供户口本本人页和身份证正反面（每个受益人都需提供）
要求同主要联系人一样。
受益人是指在公司中占有股份等于或超过 25%的自然人或法人。需确保完成了所有受益人的必填信息，且提供的信息需要与公司章程或者注册认证一致。
6、主要联系人个人费用账单
常见账单类型：水、电、燃气费账单、固定电话账单、手机话费账单、网络费用账单、个人信用卡账单、税务及社保账单等。
要求：费用产生日期和开票日期都需在 90 天以内，正规机构出具，印有姓名和详细居住地址，需为主要联系人的目前实际居住地址。
7、主要受益人个人费用账单
常见账单类型及要求同上面主要联系人一样，不过每个受益人都需提供。
关于主要联系人和受益人个人费用账单，如果账单在配偶名下，需同时提交结婚证证明，如果账单是在房东名下，须有正规的房屋租赁合同（不能为私人，必须为公司）来证明其中的关系。
8、公司章程
能准确体现全部股东姓名和股权分配的文件。
要求：需要所有受益人签字，加盖公司公章。
9、用于收款的境外银行账户
建议使用公司对公账户或者公司受益人的个人账户作为收款账户。
亚马逊接受开户地在美国、英国、欧盟各国、香港、澳大利亚等银行账户作为收款账户，也接受像 payoneer 或者 World First 这样代办的境外卡。
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